| 标题 | 关于员工合规意识教育的探讨 |
| 范文 | 张伟光 摘要：合规意识教育是商业银行风险管理的基础与重点，是现代商业银行的一项重要工作。如何扎实有效地推进合规教育，开展员工合规教育，全面防范风险，提升经营管理水平，是商业银行依法合规经营的重要保障。本文通过对员工合规意识教育的意义、内容及具体措施，为商业银行开展员工合规意识教育，全面促进商业银行依法合规经营进行探讨。 关键词：合规意识 教育 风险 1.开展员工合规意识教育的意义 商业银行通过开展合规培训与教育，有助于银行奠定坚实的监管知识与良好的道德价值基础，使员工对集团开展业务所在的监管法律环境有更深的理解，从而提高判断与决策能力;有助于员工明确理解和运用银行在经营过程中必须遵守的“法律、规则和准则”的对象范围和具体内容，逐步将内外规的要求内化为员工自觉的行为准则，可以有效减少因不懂“规”而导致成本极高的错误出现的可能性;有助于提高员工对所在岗位的责任意识，形成合规的思维、习惯和行为模式，从而促进全行“人人合规”的合规文化的行成，确保合规风险管理目标的有效性。 2.员工合规意识教育的内容 开展员工合规意识教育涉及各方面的工作，只有切实稳步开展员工合规意识教育，才能使我行上下形成共识，共同努力，才能有效地推动我行各项改革与发展。围绕我行的经营发展任务，加强员工合规意识能有效帮助员工树立正确的职业价值观，帮助员工转变经营服务观念，促进员工合规意识提高。通过合规意识建设，促进员工树立正确世界观、人生观、价值观，进而带动企业工作，同时要坚持以科学发展观为指导，标本兼治，重在治本，立标准，强规范，建机制，确保我行的各项业务持续增长，有效发展。 2.1帮助员工树立合规意识观念 一是合规培训应该注重文化建设。通过合规的培训工作，推动合规文化建设，培育合规理念，将合规风险管理的理念灌输到每个员工的头脑中，使合规成为员工的内心信念，成为员工活动的价值判断准则。与合规培训相类似，员工培训也应注意将培训与企业自身的文化结合起来，让每个员工都清楚了解企业的文化理念，并把这种独特的文化运用到工作中去。从制度、职业、风险和道德等多方面入手，坚持不懈地加强对员工的教育培训，引导员工树立合规意识和风险意识，提高员工职业道德水平和辨识风险、拒腐防变的能力。二是合规教育应全面覆盖在对不同类型的员工的培训中，特别是新进行员工、新上任人员、高风险部门和关键岗位人员，需要进行有效具体的合规培训。同样，对员工的培训也应该做到全面覆盖，结合不同岗位、不同业务的技能和要求对员工进行培训，让员工在思想上和工作技能上同步提升。 2.2加强员工队伍的合规意识建设 一要切实加强对员工合规意识建设的领导，把员工合规意识建设纳入员工教育工作的总体规划，主要领导亲自抓，分管领导具体抓，企业上下协调一致开展工作。二要通过举办合规意识建设专题讲座、表彰先进、宣传模范、树立典型等活动加强员工合规意识宣传，提倡合规精神。三要加强制度建设，建立岗前合规意识教育制度，强化合规意识教育，力行合规意识规范，建立合规教育考评制度，将合规意识表现列入年度考核、职称评定和评优奖励的重要依据，严格考核管理，建立合规意识建设的长效机制。 3.开展员工合规意识教育的具体措施 合规文化于银行业，简单地理解为，通过银行从业者的规则意识，遵从合乎行业规则的原则，规避操作风险等所导致的不良后果。合规意识教育的产生，应运于银行业的自律行为往往不足以应对现有的和潜在的金融风险，为确保银行能依法合规经营，因此需要各大金融机构切实加强开展有效的员工合规意识教育。 3.1结合发展需要，制定客观的合规意识教育标准 一是建立合规意识教育标准是规范合规意识教育的前提，是克服和消除目前合规意识教育工作中存在的随意性、提高教育质量的有效措施，充分结合我行自身的特点和合规意识教育工作的具体要求，认真研究和制定客观标准，使之成为规范和衡量合规意识教育成效的标尺，通过合规意识教育使广大员工树立正确的世界观、人生观和价值观。二是结合我行的实际情况，通过教育和考试分离制度，考评结合，全面保障企业的合规意识教育工作实施。三是完善合规意识教育质量监控体系建设，进一步发挥合规意识教育的作用，尽快建立合规意识教育的良性循环体系，使合规意识教育在有章可循的基础上有序开展。 3.2严格合规意识教育管理标准 一是进一步全面落实企业的员工教育培训方针，完善合规意识教育管理的各项规章制度，切实加强对员工进行合规意识教育的过程管理和监督。二是加强对合规意识教育各环节有效的管理和监督，确保各项教育培训工作有章可循，有法可依，要尽快改变滞后于企业合规意识教育工作开展的教学组织形式、管理方式，充分利用企业现有的教学资源和教学设备，尽快加强合规意识教育方面的师资建设，探索一条适应我行合规意识教育的教学管理模式。三是通过规范合规意识教育的体系，按教育体系严格组织教学，明确各阶段的教育目的与要求，通过规范员工在日常工作和生活的行为，提高员工的竞争意识和忧患意识，增强服务三农的高尚情操。四是通过树立、宣扬员工中正面典型和事迹，激励员工奋发向上的动力，通过开展企业文化、社会实践等活动，拓展员工视野，激发员工加强自身合规意识觉悟的动力。 3.3保障合规意识教育工作的运行机制 一是从根本上完善企业的合规意识教育工作，必须形成一种能有效调动广大员工自觉增强职业合规意识修养，树立正确世界观、人生观和价值观，提高个人合规意识觉悟的长效管理综合机制，并建立一套与之配合的制度作保证。二是进一步完善科学、公平、合理的激励运行机制，充分体现企业对员工进行合规意识教育的重视，体现向职业道德、个人素质倾斜的人才选拔原则，从机制上保证合规意识教育质量的提高。三是加强企业合规意识教育工作，进一步强化合规意识教育的监管与检查，使过程管理和目标管理能有效衔接，同时过程监管要完善管理反馈系统，对教育过程中出现的各种违规行为要及时整改，并按有关规定进行相应的处罚。 3.4多措并举，切实开展有效的员工合规意识教育 除了依靠员工自上而下的自觉性、主动性、责任性，还需着力构建宣传教育培训、制度建设、监督检查等长效机制，营造内外力相结合的完善体系。一是全面渗透到员工任职培训、上岗培训、日常在职培训，避免教条化，结合具体案例、座谈讨论等形式盘活培训内容;以培训考核和日常工作检验培训效果，举办合规知识竞赛，增强员工参加培训的积极性;取长补短、吸取行业内先进理念，更新培训内容。二是与时俱进，综合领导意见与员工反馈，及时发现制度执行过程中存在的漏洞、不合理、松懈之处，并加以梳理完善，强化执行。三是纵向与横向相结合，形成以合规与风险管理部为主的，上级对下级、同事与同事、部门与部门之间的相互交叉监督检查模式，避免疏漏;同时结合明确的奖励处罚机制，赏罚分明，如设立员工合规模范之星，树立模范，激励的员工学习意识。 合规教育虽然只是全面风险管理的一个部分，但我们做好这个最主要的环节，全面风险管理这项长久的战略工程就会向前迈进一大步了。因此，我们必须以主人翁的态度，同心协力，持之以恒，从自身做起，从身边的小事做起，将合规的理念时刻牢记心中，体现在实际工作中，努力做到人人合规，将合规作为变成内在的自觉行为，从而形成一种主动合规的氛围，自觉为我行的改革发展贡献力量！ |
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