| 标题 | 新疆和广西跨境人民币结算业务的比较以及对新疆的启示 |
| 范文 | 杜蓓蓓 [摘 要] 2010年，新疆和广西两地区几乎同时开展跨境人民币结算业务，在时间上具有同步性。同时，新疆和广西皆属于西部十二省且都位于边境地区。将新疆和广西两地跨境人民币结算量、参与银行、签订的货币互换协议三方面的情况进行比较分析，发现新疆与广西尚存在一些差距。新疆应从改善贸易结构、提高商业银行综合服务水平、促进“丝绸之路经济带”建设三方面入手，使新疆的跨境人民币结算业务能够不断发展深化。 [关键词] 新疆；广西；跨境人民币结算；比较；启示 [中图分类号] F820 [文献标识码] B 一、引言 中国经济的高速增长和国际经济地位的不断提升，正是中国推行人民币国际化的大好时机。2011年人民币已经进入了国际化的快车道，但人民币完成国际化需要经过两个“三步走”：在使用范围上首先要实现人民币的周边化，其次要实现区域化，最后实现国际化；在货币职能方面要依次实现人民币作为结算货币、投资货币和储备货币的职能。当前，人民币已经在周边国家和地区实现了准周边化，下一步应该由准周边化变为周边化，进而实现区域化及准国际化[1]。为了完全实现人民币的周边化，必须与周边国家和地区积极进行跨境人民币结算，重视人民币在周边国家作为贸易和投资货币的影响力。而新疆、广西等边境省市依托于独特的地缘优势，得以在人民币周边化进程中发挥重要作用。 二、选择广西与新疆进行比较的原因 2009年4月国家选中上海、广州、深圳、珠海、东莞四个城市作为跨境贸易人民币结算的首批试点，跨境人民币结算业务正式拉开帷幕。2010年6月，六部委联合下发《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》（以下简称《通知》），《通知》将跨境贸易人民币结算试点的范围由原来的4个城市扩展到全国20个省（自治区，直辖市），这其中便包括新疆和广西。首先，两地区几乎同时开展跨境人民币结算业务，在时间上具有同步性。其次，新疆和广西皆属于西部十二省且都位于边境地区。新疆位于祖国西部边陲，毗邻蒙古、俄罗斯等八个国家，与哈萨克斯坦、吉尔吉斯斯坦、塔吉克斯坦三国拥有共同边境线长达三千多公里。而广西地处华南沿海，南濒北部湾，面向东南亚，西南与越南拥有长达800多公里的国境线。地理位置的独特性，促使这两个省份作为国家实施跨境人民币结算的桥头堡，助力人民币实现区域化。最后，新疆与广西皆属于经济欠发达地区。不仅如此，三年间，两地区的海关进出口总额非常接近，而当前跨境人民币结算主要集中在跨境贸易人民币的结算，因此，在相似的海关进出口总额上，两地区的跨境人民币结算更具有可比性。 三、新疆与广西跨境人民币结算的比较 （一）跨境人民币结算量的比较 2010年，作为全国首个开展跨境贸易与投资人民币结算试点的省区，截至到该年年末新疆地区跨境人民币结算量为45.28亿元，占当年新疆外贸进出口总额的4%，2011年该数字攀升至187亿元，是2010年结算量的4.1倍。2012年，新疆实现跨境人民币结算约550亿元，较上年增长2倍。截至2012年末，新疆的跨境人民币结算业务已经辐射至哈萨克斯坦、香港等44个国家和地区，累计结算约782亿元人民币。 2010年，中国人民银行公布广西正式成为中国跨境贸易人民币结算试点区域。当年，广西跨境贸易人民币结算金额便位居8个边境省区第一，结算金额突破126亿元人民币，出口结算金额达到93亿元，跃居全国第一。2011年，广西的跨境人民币结算量达到386.57亿元，是2010年的3.1倍，位居西部十二省区，全国八个边境省区首位。截至2012年末，广西跨境人民币结算量已累计高达1151.8亿元，全国排名第九，继续领跑西部十二省区和全国八个边境省区。随着广西跨境人民币结算业务的不断推广，人民币在东盟成了硬通货。 综上，虽然新疆自开办跨境人民币结算业务以来取得了不俗成绩，但是与广西相比尚存在一些差距。这其中部分原因是由于新疆特有的对外贸易结构导致的，中亚国家作为新疆的主要贸易合作对象，主要从新疆进口机电、纺织、农产品等国内产能相对过剩、低附加值的轻工业产品，而向新疆出口煤炭、石油、铁矿石等国内短缺的资源型产品，国内对于这些产品的需求多属于刚性需求。正是这种贸易结构，使外国企业在定价和选择结算货币时处于领导地位，大多选择使用美元结算，而中方只能被动接受。与新疆相较，广西的贸易伙伴主要集中在越南、印度尼西亚、泰国等东盟国家，广西主要向这些国家出口电子产品、轻工业产品和棉纺织加工品，进口橡胶、鲜果、铁矿石等产品。双方的进出口贸易皆以初级产品为主，这使广西与贸易伙伴在谈判时能够拥有相对充分的自主权选择定价和结算货币。 （二）参与银行的比较 截至2012年末已有15家新疆境内的商业银行开办跨境人民币结算业务，一共开立了35个同业往来账户、27个非居民机构人民币账户，前者范围涵盖9个国家的33家境外银行，后者隶属于10个国家和地区的不同企业。尽管从整体看新疆境内开办跨境人民币结算业务的商业银行数量在不断增加，但业务主要还是集中在了中国银行新疆分行和中国工商银行新疆分行。截至2011年6月末，上述两家银行的跨境人民币结算量占总量的90%以上。 广西同样面临着结算业务过于集中的问题，比如在跨境人民币结算业务的开始之初，即2010年底，广西共有8家商业银行开展了跨境人民币结算业务，其中工、农、中、建四大国有商业银行业务办理数为7640笔，占全区结算总量的99.84%，结算资金高达125.77亿元，占全区结算金额的99.82%，占据了绝对的地位。而到2012年末，广西已有15家银行的115家分支行参与跨境人民币结算，范围覆盖了包括东盟在内的57个国家和地区，但业务还是主要集中在工、农、中、建四家商业银行。 （三）与周边国家签署货币互换协议的比较 货币互换可以使两国将所得到的对方货币注入本国金融体系，相互提供短期流动性支持，为本国商业银行在对方分支机构提供融资便利，并可促进双边贸易发展。不仅如此，货币互换可以使人民币具有部分国际结算功能，并在一定程度上实现储备功能，获得人民币的国家或地区可以将人民币作为储备货币，防范国际市场风险。此外，货币互换还可用于贸易、投资方面的日常支付，因此，货币互换协议对于跨境人民币结算业务的推广具有重要意义。中国与中亚国家所签署的货币互换协议的数量和数额要远小于中国与东盟国家。这主要是因为，在2010年1月，中国—东盟自由贸易区（CAFTA）正式全面启动以顺应经济全球化和一体化的潮流，从此双边国家便展开了密切的货币合作。且由于在金融危机后，美元波动剧烈，给东亚地区的国际贸易带来很大风险，这些国家纷纷选择通过双边本币互换，使用相对稳定的人民币与中国进行国际贸易结算，这样可大大降低结算的风险，并可促进双边贸易的进一步发展。而广西作为中国对东盟开放合作的前沿和窗口，得益于自贸区的成立，该地区的跨境人民币结算业务发展迅猛。反观新疆与中亚，现如今，两地区尚未建立一个完整有效的经济合作区，两地区还存在一些待破除的贸易和投资壁垒，制约了新疆的跨境人民币结算业务。 四、对新疆的启示 （一）优化新疆的贸易结构 当前新疆必须调整产业结构，加快技术革新，为出口产品的结构优化打下坚实基础；必须改变以初级产品、劳动密集型产品和低技术含量产品为主的出口现状，提升出口企业的竞争力；必须大力推进经贸合作的战略升级，支持大集团、培育有潜力的企业、扶持龙头企业，提高行业竞争力。重点发展加工贸易和服务贸易，由低附加值产业转向高附加值产业。更可以针对中亚国家的市场需求产业来刺激改良新疆出口企业，以此拓展新疆企业在中亚地区的市场。只有在企业竞争力得以提升、具有一定市场地位的情况下，计价结算货币的话语权才会增强，才会有更多的境外企业愿意以人民币计价结算，才会提高新疆地区的跨境人民币结算业务量。 （二）提升商业银行的综合服务水平 开展跨境人民币结算对新疆境内的商业银行来说既是一项机遇又是一种挑战，随着跨境人民币结算业务的不断进展，跨境人民币业务范围的不断拓宽以及国家对该项业务相关政策的不断放开，新疆境内商业银行得以充分发挥人民币作为结算和计价货币的优势，更有利于商业银行拓宽自身的业务范围，在维护银企关系、推进国际化步伐等方面都发挥举足轻重的作用。于此同时，跨境人民币结算也给商业银行在风险管理、配套产品、国际化等方面带来一些挑战。为了应对这些困难，首先，在风险管理方面，商业银行应该时刻重视对整个国际金融市场的分析，做好利率、汇率风险的管理工作。同时，要努力提高自身的信贷水平，优化资源配置，加强商业银行资产的流动性。其次，在配套产品方面，商业银行应该积极研发与跨境贸易和投资人民币结算相匹配的产品，满足境内、境外相关企业对于跨境人民币结算多样化的需求，促进新疆境内外企业和个人选择人民币作为贸易和投资货币。最后，在国际化进程方面，作为跨境人民币结算的支持机构，新疆境内商业银行必须严格执行国家关于跨境人民币结算的各项政策，同时发挥自身优势，与境外代理行建立积极地授信关系，扩大人民币在全球的使用范围。 （三）促进“丝绸之路经济带”的建设 为了推广新疆的跨境人民币结算业务，必须逐步扩大人民币在周边国家尤其是中亚国家的影响力，人民币一旦成为区域货币将会极大地促进新疆对外贸易、投资和金融的发展，从而有利于新疆经济的长足发展。当前，构建“丝绸之路经济带”正当其时，它是中国与中亚、西亚各国之间形成的一个经济合作区域，目的之一在于促进欧亚各国经济、金融紧密联系。这对于新疆来说是一个良好的契机，使其能够凭借在“丝绸之路经济带”上的区位优势，与周边国家进行良好的经济、金融交流合作，从而扩大人民币在中亚国家的使用范围。在这一点上，新疆可以效仿广西在中国-东盟自贸区的成熟经验，积极促进新疆与周边国家贸易和投资便利化，签署货币互换协议和双边本币协议，共同搭建货币跨境平台，稳步开展人民币对中亚国家的货币挂牌交易和兑换业务。加强新疆与中亚的区域金融合作，凸显新疆在与中亚国家进行跨境人民币结算合作中的重要作用。 [参 考 文 献] [1]王勇.人民币境外直接投资：波及效应与企业战略[J].国际贸易，2011（3）：52-58 [2]薛炜.中国（新疆）边境贸易发展与跨境人民币结算问题研究[J].金融发展评论，2012（2）：109-116 [3]李明.新疆跨境贸易和投资人民币结算：现状、问题及对策[J].新疆财经大学学报，2011（4）：31-34 [4]林萍.广西跨境贸易人民币结算现状分析[J].中国证券期货，2012（9）：222-223 [5]刘海峰.人民币货币互换与人民币的国际化[J].特区经济，2009（12）：67-69 [6]马强.商业银行在人民币跨境结算中的机遇和挑战[J].中国商界，2010（2）：40-41 [责任编辑：王凤娟] 四、对新疆的启示 （一）优化新疆的贸易结构 当前新疆必须调整产业结构，加快技术革新，为出口产品的结构优化打下坚实基础；必须改变以初级产品、劳动密集型产品和低技术含量产品为主的出口现状，提升出口企业的竞争力；必须大力推进经贸合作的战略升级，支持大集团、培育有潜力的企业、扶持龙头企业，提高行业竞争力。重点发展加工贸易和服务贸易，由低附加值产业转向高附加值产业。更可以针对中亚国家的市场需求产业来刺激改良新疆出口企业，以此拓展新疆企业在中亚地区的市场。只有在企业竞争力得以提升、具有一定市场地位的情况下，计价结算货币的话语权才会增强，才会有更多的境外企业愿意以人民币计价结算，才会提高新疆地区的跨境人民币结算业务量。 （二）提升商业银行的综合服务水平 开展跨境人民币结算对新疆境内的商业银行来说既是一项机遇又是一种挑战，随着跨境人民币结算业务的不断进展，跨境人民币业务范围的不断拓宽以及国家对该项业务相关政策的不断放开，新疆境内商业银行得以充分发挥人民币作为结算和计价货币的优势，更有利于商业银行拓宽自身的业务范围，在维护银企关系、推进国际化步伐等方面都发挥举足轻重的作用。于此同时，跨境人民币结算也给商业银行在风险管理、配套产品、国际化等方面带来一些挑战。为了应对这些困难，首先，在风险管理方面，商业银行应该时刻重视对整个国际金融市场的分析，做好利率、汇率风险的管理工作。同时，要努力提高自身的信贷水平，优化资源配置，加强商业银行资产的流动性。其次，在配套产品方面，商业银行应该积极研发与跨境贸易和投资人民币结算相匹配的产品，满足境内、境外相关企业对于跨境人民币结算多样化的需求，促进新疆境内外企业和个人选择人民币作为贸易和投资货币。最后，在国际化进程方面，作为跨境人民币结算的支持机构，新疆境内商业银行必须严格执行国家关于跨境人民币结算的各项政策，同时发挥自身优势，与境外代理行建立积极地授信关系，扩大人民币在全球的使用范围。 （三）促进“丝绸之路经济带”的建设 为了推广新疆的跨境人民币结算业务，必须逐步扩大人民币在周边国家尤其是中亚国家的影响力，人民币一旦成为区域货币将会极大地促进新疆对外贸易、投资和金融的发展，从而有利于新疆经济的长足发展。当前，构建“丝绸之路经济带”正当其时，它是中国与中亚、西亚各国之间形成的一个经济合作区域，目的之一在于促进欧亚各国经济、金融紧密联系。这对于新疆来说是一个良好的契机，使其能够凭借在“丝绸之路经济带”上的区位优势，与周边国家进行良好的经济、金融交流合作，从而扩大人民币在中亚国家的使用范围。在这一点上，新疆可以效仿广西在中国-东盟自贸区的成熟经验，积极促进新疆与周边国家贸易和投资便利化，签署货币互换协议和双边本币协议，共同搭建货币跨境平台，稳步开展人民币对中亚国家的货币挂牌交易和兑换业务。加强新疆与中亚的区域金融合作，凸显新疆在与中亚国家进行跨境人民币结算合作中的重要作用。 [参 考 文 献] [1]王勇.人民币境外直接投资：波及效应与企业战略[J].国际贸易，2011（3）：52-58 [2]薛炜.中国（新疆）边境贸易发展与跨境人民币结算问题研究[J].金融发展评论，2012（2）：109-116 [3]李明.新疆跨境贸易和投资人民币结算：现状、问题及对策[J].新疆财经大学学报，2011（4）：31-34 [4]林萍.广西跨境贸易人民币结算现状分析[J].中国证券期货，2012（9）：222-223 [5]刘海峰.人民币货币互换与人民币的国际化[J].特区经济，2009（12）：67-69 [6]马强.商业银行在人民币跨境结算中的机遇和挑战[J].中国商界，2010（2）：40-41 [责任编辑：王凤娟] 四、对新疆的启示 （一）优化新疆的贸易结构 当前新疆必须调整产业结构，加快技术革新，为出口产品的结构优化打下坚实基础；必须改变以初级产品、劳动密集型产品和低技术含量产品为主的出口现状，提升出口企业的竞争力；必须大力推进经贸合作的战略升级，支持大集团、培育有潜力的企业、扶持龙头企业，提高行业竞争力。重点发展加工贸易和服务贸易，由低附加值产业转向高附加值产业。更可以针对中亚国家的市场需求产业来刺激改良新疆出口企业，以此拓展新疆企业在中亚地区的市场。只有在企业竞争力得以提升、具有一定市场地位的情况下，计价结算货币的话语权才会增强，才会有更多的境外企业愿意以人民币计价结算，才会提高新疆地区的跨境人民币结算业务量。 （二）提升商业银行的综合服务水平 开展跨境人民币结算对新疆境内的商业银行来说既是一项机遇又是一种挑战，随着跨境人民币结算业务的不断进展，跨境人民币业务范围的不断拓宽以及国家对该项业务相关政策的不断放开，新疆境内商业银行得以充分发挥人民币作为结算和计价货币的优势，更有利于商业银行拓宽自身的业务范围，在维护银企关系、推进国际化步伐等方面都发挥举足轻重的作用。于此同时，跨境人民币结算也给商业银行在风险管理、配套产品、国际化等方面带来一些挑战。为了应对这些困难，首先，在风险管理方面，商业银行应该时刻重视对整个国际金融市场的分析，做好利率、汇率风险的管理工作。同时，要努力提高自身的信贷水平，优化资源配置，加强商业银行资产的流动性。其次，在配套产品方面，商业银行应该积极研发与跨境贸易和投资人民币结算相匹配的产品，满足境内、境外相关企业对于跨境人民币结算多样化的需求，促进新疆境内外企业和个人选择人民币作为贸易和投资货币。最后，在国际化进程方面，作为跨境人民币结算的支持机构，新疆境内商业银行必须严格执行国家关于跨境人民币结算的各项政策，同时发挥自身优势，与境外代理行建立积极地授信关系，扩大人民币在全球的使用范围。 （三）促进“丝绸之路经济带”的建设 为了推广新疆的跨境人民币结算业务，必须逐步扩大人民币在周边国家尤其是中亚国家的影响力，人民币一旦成为区域货币将会极大地促进新疆对外贸易、投资和金融的发展，从而有利于新疆经济的长足发展。当前，构建“丝绸之路经济带”正当其时，它是中国与中亚、西亚各国之间形成的一个经济合作区域，目的之一在于促进欧亚各国经济、金融紧密联系。这对于新疆来说是一个良好的契机，使其能够凭借在“丝绸之路经济带”上的区位优势，与周边国家进行良好的经济、金融交流合作，从而扩大人民币在中亚国家的使用范围。在这一点上，新疆可以效仿广西在中国-东盟自贸区的成熟经验，积极促进新疆与周边国家贸易和投资便利化，签署货币互换协议和双边本币协议，共同搭建货币跨境平台，稳步开展人民币对中亚国家的货币挂牌交易和兑换业务。加强新疆与中亚的区域金融合作，凸显新疆在与中亚国家进行跨境人民币结算合作中的重要作用。 [参 考 文 献] [1]王勇.人民币境外直接投资：波及效应与企业战略[J].国际贸易，2011（3）：52-58 [2]薛炜.中国（新疆）边境贸易发展与跨境人民币结算问题研究[J].金融发展评论，2012（2）：109-116 [3]李明.新疆跨境贸易和投资人民币结算：现状、问题及对策[J].新疆财经大学学报，2011（4）：31-34 [4]林萍.广西跨境贸易人民币结算现状分析[J].中国证券期货，2012（9）：222-223 [5]刘海峰.人民币货币互换与人民币的国际化[J].特区经济，2009（12）：67-69 [6]马强.商业银行在人民币跨境结算中的机遇和挑战[J].中国商界，2010（2）：40-41 [责任编辑：王凤娟] |
| 随便看 |
|
科学优质学术资源、百科知识分享平台，免费提供知识科普、生活经验分享、中外学术论文、各类范文、学术文献、教学资料、学术期刊、会议、报纸、杂志、工具书等各类资源检索、在线阅读和软件app下载服务。