| 标题 | 浅谈大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱工作与建议 |
| 范文 | 刘海斐 近些年，洗钱犯罪已经成为整个社会关注的热点问题，它就像一颗毒瘤，严重的危害了社会稳定及国家安全，而金融机构是支付结算的枢纽，财务公司作为非银行业金融机构，正处在反洗钱斗争的最前沿，承担着预防和控制洗钱的重要职责。 一、大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱工作现状 我公司成立了反洗钱领导小组，并明确了反洗钱领导小组的工作职责，规定了反洗钱工作牵头部门，制定了内部反洗钱工作操作程序，明确反洗钱专人负责，建立了反洗钱岗位责任制。 （一）大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱工作领导小组的主要职责有：统一领导和管理本公司反洗钱工作;研究制定反洗钱工作规划和措施;并对执行情况进行检查、监督;研究反洗钱工作的重大疑难问题，制定解决方案与对策;审议反洗钱工作有关规章制度;定期召开反洗钱工作会议。 （二）大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱工作的牵头部门职责有：拟订和完善公司的反洗钱制度;协调各部门落实人民银行各项反洗钱工作和安排;履行向人民银行报送可疑交易报告;定期报送非现场监管报表;配合监管部门和司法机关对可疑交易的调查;定期或不定期汇总和分析反洗钱工作信息动态;组织并督促公司反洗钱培训及宣传;负责与人民银行联系沟通，并报告反洗钱工作情况;负责完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。 （三）大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱岗位人员工作职责：在部门负责人的领导下，具体负责反洗钱政策及文件的传导，督促业务部门贯彻落实反洗钱法律法规和文件，及时报送反洗钱报告、报表、工作动态;密切与监管机关的沟通和联系;负责落实本公司的可疑交易报告工作并做好记录;协助反洗钱行政调查;负责完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。 为了更好的推进反洗钱工作有序、深入的开展，同煤矿集团财务有限责任公司每年都会制定反洗钱工作计划、培训计划，学习计划、检查计划，并按照制定的计划有序的进行实施。 二、大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱内控制度情况 根据《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》的要求，制定了大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱内控制度，包括核心反洗钱内控制度和非核心反洗钱内控制度。其中核心的反洗钱内控制度有：大同煤矿集团财务有限责任公司客户身份识别制度、大同煤矿集团财务有限责任公司大额交易和可疑交易报告制度、大同煤矿集团财务有限责任公司客户身份资料和交易记录保存制度;非核心制度有：大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱工作考核评价制度、大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱工作考核管理办法、大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱内部检查制度、大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱内部审计制度、大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱宣传制度、大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱培训制度、大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱保密制度、大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱档案管理制度、同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱工作协作制度、大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱协查制度、大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱自评估制度、大同煤矿集团财务有限责任公司涉嫌洗钱（恐怖融资）犯罪报告制度、大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱违规行为处理办法等制度。对于每年新制定的制度和修订的制度都要向人民银行进行报备，通过内控制度的建设，为后续开展反洗钱工作打下了坚实的基础。 每年人民银行都会组织一年一次的反洗钱宣传活动，根据人民银行的部署和要求，同煤矿集团财务有限责任公司首先要制定活动方案，成立反洗钱宣传活动领导小组，明确宣传目的、活动主题 、宣传方式、时间安排等要素，由专人负责扎实有效的开展，最后将此次活动的开展状况、取得的实际效果、活动中存在的问题等都形成报告及时上报人民银行。 从总体履职情况来看，大同煤矿集团财务有限责任公司高度重视反洗钱工作，明确了反洗钱领导组在反洗钱工作中的组织领导职责，能够做到按反洗钱有关规定进行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存，较准确的进行客户风险等级划分等工作，及时的上报大额和可疑交易，按照监管要求，能够及时上报反洗钱工作相关报告、报表。 三、 对大同大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱工作的几点建议 （一）提高反洗钱意识。既要提高公司工作人员的意识，也要提高社会公众的反洗钱意识。一方面，我财务公司可以开展反洗钱相关法律法规的学习或者宣传，让公司员工充分了解基本的反洗钱法规，意识到反洗钱工作的重要性，明确自己的职责和义务，自觉加强和提高反洗钱工作能力。另一方面，要在服务窗口显著位置张贴反洗钱警示标语，通过网络、电视、报纸等新闻媒体开展反洗钱常识讲解，曝光典型案件，以引导教育广大群众提高反洗钱犯罪活动的警惕性;公开反洗钱举报电话，发动社会监督力量，扩大影响，让公众积极参与反洗钱的活动，更深入地打击洗钱犯罪活动。 （二）加强反洗钱系统的完善。随着科学技术的日益发达，洗钱犯罪的手段也日益翻新，创新反洗钱技术是防控洗钱犯罪的主要手段，所以反洗錢系统的完善势在必行。第一，可以开发出先进的现场验证软件，此软件应与公安、公商、税务、法院管理部门能信息共享，以确保客户信息的正确性;第二，改进反洗钱数据的采集方式，引入更加科学的电子数据采集系统，使可疑交易数据能更及时、更完整地得以采集和传送。第三，针对网络洗钱的特征，强化电子银行交易监测，可以改进反洗钱的监控系统，将可疑账户与资金关联账户交易信息实行自动监测。 （三）提高公司员工职业素质。同煤矿集团财务有限责任公司员工基本素质水平不高是反洗钱工作的主要制约因素之一，所以对反洗钱队伍应加大各方面投入，提高其综合素质。比如引进一批懂外汇、懂法律、有经验的金融人才，组建反洗钱团队。定期组织反洗钱培训，同时还需加强在职员工的反洗钱能力培养，从反洗钱常识和技能出发，加强员工的反洗钱履职能力。绩效考核与职位晋升要严格按工作性质和工作成绩挂钩，增强他们对工作的积极性，全面提升本公司员工的反洗钱工作水平。 （四）完善大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱内控制度。建全大同煤矿集团财务有限责任公司内部反洗钱内控制度是反洗钱工作的内在要求。首先，依据实际情况制定适应自身业务发展的反洗钱制度和措施，明确各部门职责，细化反洗钱的各项规章制度，充分重视其他各部门和反洗钱部门的协作，充分发挥各部门的优势。其次，加强大同煤矿集团财务有限责任公司反洗钱监管，一方面是加强公司内部的日常监督和信息核查，定期和不定期对公司业务操作和客户信息进行检查，消除隐患;另一方面，要切实加强大额资金转账的管理，重点企业资金往来的监测。 （五）不同金融机构间要信息共享，高效识别客户身份。为确保本财务公司不被犯罪分子用做洗钱的渠道，必须采取适当的措施，确定所有客户的真实身份。在为客户开户时，应严格按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定，严格审查客户提供的证明资料。对法人或其他组织开户的，要对其注册名称、地址、法人、注册资金、业务范围、财务状况都有了明确的了解和掌握。同时，还应准确掌握该法人或其他组织营业、歇业、被终止或被解散、破产等信息。这些重要的信息有利于本公司、监管机构和司法部门进行全面的及时分析和有效沟通。 作为大同煤矿集团财务有限责任公司，确保做好反洗钱工作是我们义不容辞的义务。洗钱工作的防控任重而道远，需要全社会的共同参与和重视。只有反洗钱观念深入人心，防控意识普遍提高，才能有效的防范洗钱案件的发生。（作者单位：大同煤矿集团财务有限责任公司） |
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