彭山珠江村镇银行:争做合规文化践行者

    赵白菊 陈天航

    

    “合规文化建设是构筑牢不可破的风险防范‘防火墙的基石,是银行固本强身、持续稳健发展的基础。”彭山珠江村镇银行董事长王虹认为,“开展合规文化建设是一项长期而艰巨的任务,重在各项规章制度的落实,贵在工作措施的精细化,成在长期不懈的坚持”。

    2018年3月来,彭山珠江村镇银行认真组织学习,贯彻落实四川银保监局(原四川银监局)下发的《四川银行业三年合规文化建设行动方案》,把合规建设和案件防控工作摆在突出位置。按照“敬畏风险、严守规矩,遵章守纪”开展工作的要求,“守底线、立规矩、践行动”,积极争做合规文化践行者。

    守底线

    强化合规文化教育优环境

    该行始终坚持合规文化教育,把守住“道德底线”作为防范風险合规经营的重中之重。一是强化合规理念教育。成立了由董事长王虹任组长的三年合规文化建设领导小组,明确总体要求、目标、责任、纪律、主要措施等,将三年合规文化建设要求全面、准确、及时地传达至所有分支机构和全体员工。通过开展“一把手讲合规”专题教育培训,“我为珠江银行作贡献”主题演讲比赛,层层签订“合规承诺书”等活动,进一步强化员工合规意识,坚定不移地把合规文化建设工作与全行发展有机结合起来,形成人人讲合规、事事讲合规的良好氛围,让合规经营的理念深入人心。二是强化案防警示教育。持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育,通过多种形式、多种途径持续开展合规案防教育。如将合规案防教育纳入新入职大学生员工岗前培训课程,对全辖支行长定期开展合规案防专题教育培训,开展警示教育、参观红色爱国主义教育基地、观看警示教育片等,在全行大力营造守法合规、稳健发展的企业经营氛围。使广大员工树立正确的“世界观、人生观和价值观”,明白“能为和不能为”的界限。三是营造良好经营环境。根据总行年度合规工作安排,有计划、有组织地开展“合规大讨论”“合规大行动”“合规回头看”系列活动,深入推进全行合规文化建设。如2018年10月,针对青龙支行客户经理代客户在借款借据上签字,违规代办客户个人业务等问题,及时组织开展合规文化大讨论活动,查找问题、规范操作、严格处罚,进一步强化了员工合规风险意识,使员工在办理每一笔业务、营销每一个客户时,都能首先想到“制度要求怎样做”,真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”,这些正确的理念入口、入脑、入心、入手,在全行形成“流程至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。

    立规矩

    深化案防系统建设强保障

    该行始终坚持制度落实,把“立规矩”作为加强合规文化建设深化案防体系工作的重要手段。一是落实案防责任管理。把案防组织的建立和完善,作为理顺案防管理工作的一项重要工作来抓。从总行到各支行建立了层级完备的案件防控工作小组,专项工作领导小组由总行行长任组长,负责全行案件防控工作的组织领导、方案实施和监督检查,并从明确领导小组职责、建立会议制度、落实议事规则等方面规范了领导小组的组织运转。各支行案防小组定期召开会议,部署本单位案防工作,为全行案防工作的有序开展提供组织保障。二是提升案防主体意识。该行不断强化案防领导责任,认真落实“一把手责任制”和“谁主管、谁负责”的案件防控责任制,通过不断深化责任制管理,把责任目标细化分解,逐级签订案防责任书,逐级落实案防工作任务。将压力层层传递到各级领导,将责任层层落实到每个岗位,着力构建系统完备的案防责任体系;同时,该行还将案防责任工作纳入年度经营管理考核指标中,与年度经营目标同考核,对工作突出的相关单位和人员进行表彰。三是健全完善机制制度。通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系,精细化地落实好各项规章制度和业务流程,建立和落实了各项规章制度的责任制。在此基础上,认真抓好各项规章制度和管理要求的学习,提高了执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。

    践行动

    知行合一提升合规执行力

    该行始终坚持问题导向,找准工作切入点,“知行合一”提升合规经营的敏锐力和执行力。一是狠抓日常监督检查。建立了条线尽职检查和案件风险排查机制,分为信贷条线、运营条线、案件防控条线、员工行为排查等,要求信贷条线、运营条线每月至少开展一次培训工作,每季度召开一次案防工作会议,每季度开展一次员工行为排查等。全行各部门条线、各基层网点按照“守土有责”原则,广泛开展各种日常排查和突击检查,全面排查案防工作风险隐患,及时排除案防隐患。二是突出“五个重要”的管理。即:高度关注重要环节的管理。将各项管理措施和要求,精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环节;高度关注重要岗位管理。不折不扣地落实执行重要岗位轮换、离岗审计、近亲“回避”制度,通过制度化、日常化的员工行为排查,管好一线柜员、会计主管、信贷人员、经营单位负责人等重要岗位人员;高度关注重要时段管理。充分发挥柜台实时监控系统、远程监控系统等“监控天网”功能,实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。对节假日、年末岁尾等易发生案件的时间和时段,及时提示风险,加大值班、报告等管理力度;高度关注重要自助机具管理。定期不定期地加大巡查检查,防控金融工具衍生的风险;高度关注重大交易管理。利用反洗钱客户风险系统,加大对重大交易的实时监督,对提示的风险,及时跟踪,排除风险隐患。通过持续开展多种形式的检查活动,保持案件防控的高压态势。以查促防,增强全体员工的案件防控意识、合规操作意识。三是着力提升合规执行力。一方面,着力提高职业敏锐力,不仅对本行发生的风险或案件,认真查找原因,弥补漏洞,对其他行出现的案件,也要组织学习,分析讨论,举一反三,引以为戒,采取相应的防范措施,避免同质同类案件的发生;另一方面,积极开展对制度执行力的评价。通过强化监督检查,从规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发现问题的整改、规范对整改结果的督导等“五个规范”抓起,建立基础管理突击检查和常规检查、综合检查和专项检查相结合的长效机制,力争把各类问题消灭在萌芽状态。

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