| 标题 | 地铁产业链现金管理云系统研究 |
| 范文 | 杨曼宁 摘 要 分析城市轨道交通资金管理现状，结合案例介绍现金管理云系统开展情况，提出社会效益及创新点，为大型集团企业资金管理提供借鉴。 关键词 地铁 产业链 现金管理云系统 一、研究背景 城市轨道交通具備用地省、运能大，速度快、低能源消耗等优势，但投资大、建设周期长，随着征迁、人工、建材成本上扬，建设成本快速上涨，地下线每公里建设成本达到7亿元左右，资金管理难度高，项目涉及施工、设备、材料各类供应商超过数百家。如何对资金进行高效管理，保障资金专款专用成为轨道交通行业的共性问题。 根据规划，Q市将建成通车超800公里的轨道交通网络，为实现对地铁资金的高效监管和运用，有效掌握轨道交通上下游产业链资金数据支持管理决策，Q市地铁集团开展了地铁产业链现金管理云系统项目开发，实现很好的效果。 二、主要内容 为更好地监管地铁资金流向，获取地铁产业链资金流大数据，为产业链金融提供资金流数据库，Q市地铁集团设计实施了现金管理云系统，线下与各类地铁供应商签订资金监管协议，统筹指定监管银行开立监管账户，监督供应商地铁资金使用情况，线上通过该平台集团实现对各供应商的跨行资金流数据收集、监控、分析，确保地铁资金专款专用的同时，积累地铁产业链资金流大数据。 现金管理云系统是基于云架构的一站式综合性在线金融服务平台，通过跨银行直联前置机，采用专线或互联网访问云服务资金管理系统（包括数据库、应用服务器），满足账户管理、结算管理、流动性管理、预算管理、投融资、信息服务等跨行现金管理需求。目前，Q市地铁产业链现金管理云系统已实现中、农、中、建、交等七家银行的跨行监管户资金监管功能，监管资金余额8亿余元，较好地实现了地铁资金监管目的，累计监管交易资金流近36亿元、交易笔数14000余笔，地铁产业链现金流数据库已初具规模。 三、项目经济社会效益 （一）建立资金管理平台，有效支持地铁建设 通过平台的搭建，将所有地铁集团内部、施工企业的账户加挂。各单位资金均由管理平台按资金制度严格管理，增加了地铁集团资金的管控力度。 （二）整合资源，助力地铁产业链金融 通过现金管理云系统，实现了对各供应商的跨行资金流数据收集、监控、分析，地铁产业链资金流数据库也初步成型。通过承包商的资金流分析，对其资金使用情况、施工进度、农民工工资发放情况等提供了数据支持，研判地铁施工期间的资金缺口、地铁产业链成本构成，为整个地铁产业链金融提供了数据支持。 （三）降低资金管理成本、提升监管效率 各单位资金均由管理平台按资金制度严格管理，增加了集团资金管控力度。整个系统采用云服务，不需要集团部署服务器、数据库等的传统方式，通过系统整合各家系统账户，将系统放在云平台上，免去登录各家网银需要登网银、密码等烦琐流程，优化工作流程，提高工作效率。 （四）多用户支持、移动办公 系统对多家银行的账户进行了层级管理，分为结算账户、监管账户两大类，同时按照地铁账户的线路进行了分组，并为各条线路的财务人员分配了用户，确保了整个地铁账户信息的安全、保密。同时由于系统采用了云服务，用户可通过任意一台互联网计算机即可登录，系统现已启用了资金查询、交易流水等功能，下一步将根据实际情况使用资金划转审批等业务，提高工作效率。 四、项目创新 产业链现金管理云系统采用nginx、redis等互联网新技术，可实现跨银行资金全视图综合化财资管理。该系统以云基础设置为载体，通过服务资源弹性配置、应用可定制、数据可隔离等SAAS模式关键技术功能的应用，助力地铁产业链金融走上“快捷、高效、开放”的业务模式。 （一）管理标准高度统一 公司资金管理的行为准则、管控标准、工作流程实现高度统一，企业内部金融管理模式实现标准化、规范化。成熟的管理标准、管理模式可以在公司系统内部其他业务领域快速复制。 （二）业财有机融合 资金管理的触角可以延伸到集团业务链的每一个环节、每一个角落。从规划设计到建设运营全过程，集团协同和价值创造能力显著增强。 （三）资金使用风险在线监控 通过集团资金一体化信息平台，公司总部和下级单位可以对所属各级单位的资金使用相关业务信息进行网上查证、在线分析，实现全天候、无间断的风险监控和经营管控。 （四）资金资源统筹运作 实现集团资金实时监控、统一筹划、统筹运作，资金管理效率和效益明显提高，为集团资金集中管理的推进打下了坚实的基础。 五、项目示范性 产业链现金管理云系统集合了CFCA、数据加密、系统权限、网络安全、应用安全等策略充分保证每一笔数据的安全性，采用云托管技术替代了传统业务服务器部署在本地机房的方案，确保了系统的及时更新维护，避免病毒、木马等攻击，保障系统、数据安全。系统解决了地铁行业资金专款专用监管的问题，对大型基础设施建设资金管理、资金监管有重要的实践借鉴意义。资金监管数据由系统自动抽取，在云平台上形成资金监管数据库，对研究地铁行业上下游供应商成本结构、资金流向的分析有较强的理论研究价值。 该模式可向大型集团企业进行推广，实现跨银行账户管理、流动性管理、预算管理、收付款管理、投融资管理、风险管理，与上下游企业共建多场景应用生态圈。 （作者单位为青岛地铁集团有限公司） |
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