| 标题 | 合同“风险管理”标准化应用 |
| 范文 | 高福良 合同“风险管理”标准化应用是指针对每一项业务所签订的合同进行风险关键点和发生行为进行描述，依据可能导致的风险后果进行风险排查、分析和评估，发现潜在风险，并一一作出说明、分析，提出有效的风险管理策略和應对措施。具体是以合同管理流程为主线，在合同签订前、履行中、签订后三个流程中，分别提炼标准项目，对各个合同管理环节进行等级的划分，针对性地提出防控措施和应对措施，并将活动具体责任落实到管理中。 一、背景 （一）合同管理现状 岱庄煤矿是一座刚刚从微湖监狱接收的矿井，被接管之时，可以用“百废待兴”四个字形容矿井面貌，一切都是从零开始，人员少，设备陈旧，管理制度缺失。要在短时间内恢复生产，只有规范各项管理制度才能堵塞管理漏洞，努力降低经营风险的发生。合同是企业经济运行的关键，可以说是纽带，贯穿采购与销售工作全过程，只有建立起合同管理全过程的风险防控，企业的经营管理工作才能推进。 （二）合同风险 合同风险主要有主体风险、合同条款风险、效力风险、履行风险等几大方面。其中，主体风险和效力风险是最大的风险。主体风险决定合同能否成立；效力风险则关系到合同有无效力。合同风险起源于合同主体，来源于合同签订，表现为合同履行，都与合同管理有直接的关系。如果能及时有效地对这些风险提前施行标准化管理，制定相应的防范措施，进一步实行规范化管理，合同风险就会得到有效控制。 （三）合同“风险管理” 合同风险管理需要有一套流程，首先收集合同风险管理过程的各项信息，再进行风险评估，根据评估出的结果制定具体的防范应对方案，最后加强风险管理的监督与改进。 合同风险管理实行标准化，就是对合同管理的进一步规范，细化管理标准，实现单一管理向专业管理转变，提高合同风险识别、预警能力。 二、目的与方法 （一）目的 合同风险管理标准化目的是形成具有岱庄煤矿特色的风险管理。这不但有助于对风险早预警、早防控，而且可以建立一种全过程、全方位动态管理形式，有效提升合同管理中的风险防范能力，防止诉讼案件的发生，进而节约运营成本，推动管理水平和经济效益的提高。 （二）合同风险管理的方法 以现有岱庄煤矿合同管理办法为指导，在总结成熟经验、汲取合同纠纷的基础上，采用理论与实践相结合的方法，制定“管理标准”，提出关键预警指标，梳理合同管理流程，查找流程控制和风险点，分阶段形成风险点、风险应对和改进措施。 三、具体情况 （一）创建思路 整个合同风险管理标准的形成，经过了一个过程： 第一，重新规范、制定合同业务流程，将合同风险管理分为合同签订前、合同履行中、合同履行后管理三个阶段。 第二，在每个阶段中，根据矿井实际情况，总结具体的风险项目。 第三，根据合同及风险防控方面的法律法规，结合日常易发生的风险，排查问题多发点，经过汇总总结风险点，并对风险发生的表现进行文字描述。 第四，结合实际，综合分析风险发生的可能性，进行风险评论，结合风险评论将风险分为一级、二级、三级风险。 第五，制定风险防控措施和应对措施，防控即风险发生前的预防，应对即风险发生后的解决方案，加强责任落实。 第六，搜集整理各风险对应的法律法规或集团内部规章制度，使合同管理有章可循、有法可依，并统计发生的合同风险案件，形成案卷，以便于借鉴指导，最终形成合同风险管理标准明细。 第七，参照风险管理标准明细，将合同风险管理分为三个阶段，以各阶段风险项目为主导，分别设计完成合同风险标准。 （二）合同风险管理流程 合同风险管理与合同审批管理流程同步进行，加强过程控制，进行风险管理，具体操作由合同主管部门和合同签订部门开展。 合同主管部门主要负责以下项目：合同签订前的初审、法律意见书、用章管理；合同履行中的纠纷处理；合同履行后归档、台账及评议管理。 合同签订部门主要负责以下项目：合同签订前的计划、招投标、资信调查、合同文本、合同授权；合同履行中的变更解除、违约及风险预警。 （三）合同风险管理标准明细 通过对合同管理整个流程环节进行整理，将合同管理流程分为3个阶段，共找出19个风险管理项目，风险关节点75个，防控和应对措施共89条，制定出了合同风险标准化明细，形成风险管理模式。 （四）实施操作 一级风险和二级风险在合同签订部门进行风险管理。对于专业性较强、涉及面广、金额较大的三级风险由合同签订部门初审完成后，报矿合同领导小组会实行风险审查，风险发生单位依照矿整改意见进行整改处置，主要由合同主管部门负责。 第一，合同签订前。合同签订前主要风险管理项目包括招投标、资信调查、履约能力、合同文本、合同签批、合同授权、初审、会审、法律意见书、合同专用章10个流程；主要风险管理责任部门有招投标部门、参与谈判部门、合同签订部门、合同主管部门、合同审查部门、法务部门。 第二，合同履行中。在合同履行过程中若发生合同纠纷，则由合同签订部门及时将信息反馈给法务部门，并配合法务部门与对方单位做好沟通协调工作，力争以非诉方式解决合同纠纷。一旦恶化为诉讼案件，法务部门应及时联合签订部门查找证据，积极应诉，将损失降到最低程度。 第三，合同履行后管理。合同履行后管理过程中主要风险管理项目包括合同档案、合同台账、合同后评论3个流程；主要体检责任部门有合同主管部门、合同签订部门。 （五）建立风险数据库 合同风险标准化管理完成后，主管部门对合同风险信息要建立风险库，作为合同风险防控及评价的资料依据，对分析合同风险信息状况、预测风险信息、防控合同风险的发生将起到重要的作用。 （六）应用效果 2017年6月，合同风险标准化管理模式开始实施以来，通过将合同日常管理与风险防控的有效结合，合同管理取得了显著成效。通过对合同风险的标准化管理，强化合同签订、主管、审核等业务相关部门风险防范意识，增强责任感和自我警示作用，促使责任部门和责任人积极采取防范应对措施，有效避免风险的发生，能更直观清楚地发现和认识所存在的风险，从而起到防患于未然的作用。 岱庄煤矿实施合同风险标准化管理以来，共节约采购金额20.5万元，降低了生产成本，保障了经营运行秩序的良性运转。 （作者单位为山东省岱庄生建煤矿） |
| 随便看 |
|
科学优质学术资源、百科知识分享平台，免费提供知识科普、生活经验分享、中外学术论文、各类范文、学术文献、教学资料、学术期刊、会议、报纸、杂志、工具书等各类资源检索、在线阅读和软件app下载服务。