从市场类型划分的角度分析密码货币市场的产生
【摘 要】 随着比特币等密码货币的兴起各国政府都开始关注货币的发展历程，各国央行也开始逐渐探索发行法定的数字货币，比特币等密码货币的出现最宏大的目标就是要做世界货币，将货币的发行权从政府的手中转移到市场，完全由市场来进行调控，探究这一观点的来源最早出现在哈耶克的《货币非国家化》一书中。本文就是在基于对哈耶克《货币非国家化》的学习，主要从市场类型划分的角度阐述对书中国家垄断发行货币和银行自由发行货币两个观点的认识，再进一步分析当今密码货币市场的产生及其实质。
【关键词】 哈耶克 垄断 密码货币市场
一、研究背景
哈耶克是著名的奥地利裔英国经济学家和政治哲学家，是奥地利学派的重要代表人物之一，《货币非国家化》是他生平的最后一本著作，这本书主要从国家和市场两个角度来阐述了他关于货币的自由发行和自由交易的观点，提出国家垄断发行货币弊大于利，银行自由发行货币是维持币值稳定的最佳方法。这一观点的提出在其他经济学家看来太过于异想天开，被认为在政治上不可能、技术上也不可行。但是在2008年11月，一位名叫中本聪的人发表了一篇名为《比特币：一种点对点式的电子现金系统》的研究报告，使得哈耶克关于货币非国家化的观点在技术上实现了可行。本文主要从一个新的视角也就是从市场类型划分的角度来分析哈耶克所提出的货币非国家化的观点。
二、密码货币市场的产生
1、关于市场类型的划分
在经济学基础理论中外面通常将市场类型按照性质划分为四种：完全竞争市场、垄断竞争市场、寡头市场和完全垄断市场。其中垄断竞争市场上外面假设的是在其市场上有大量的参与者，厂商对价格控制程度较小，厂商进入壁垒和退出壁垒较低;完全垄断市场的厂商能够实现对价格的控制，整个市场只有一家厂商，厂商能够自主决定供给和价格，消费者剩余完全被厂商所挤占，厂商不能随意进入和退出该市场。
总的来说，垄断竞争厂商和完全垄断市场的差别主要在于厂商控制产品价格和供给的程度。对价格的控制程度越高，垄断性质就越强;反之，垄断性质越强的行业，其厂商也就越能够控制价格。
2、国家垄断发行货币弊大于利
从货币的演变史来看，早期的实物货币发展到了现在的记账货币，其进化越来越方便了人们的日常生活交易，从贵金属演变到纸币一是为了交易的便利，二也是为了避免出现劣币驱逐良币的情况。所以最初由国家发行货币就是以国家信用作为基础来担保铸币的成色和重量，但事实告诉我们政府发行货币并不能完全避免劣币驱逐良币现象的出现，反而在哈耶克看来由国家发行货币是导致通货膨胀、高失业率等经济问题的根源。在亨利八世时期甚至更早之前就出现过政府通过自己的货币发行权力或者说铸币权有目的性地发行过量的货币，一方面造成货币贬值，减少本国的外债;另一方面政府也能够通过铸币税的形式从中获取收益。正如哈耶克在书的序言里所引用的亚当·斯密在《国富论》里面的一段话：“我相信，世界各国的君主，都是贪婪不公的。他们欺骗臣民，把货币最初所含金属的真实成分，次第削减。”所以在哈耶克看来由政府垄断发行货币弊大于利。
从市场类型划分的角度来看，国家垄断发行货币的实质是各国对于自己本国的货币市场实现了完全垄断，各国政府能够控制本国的货币发行量，从而控制货币的价格。在国际货币市场上，货币的价格会受到汇率也就是各国间货币的兑换比率关系和各国货币政策的影响，其本质是由几个“寡头”勾结起来的“卡特尔”集团，即大国政府首脑之间为了实现自己的经济利益，达到自己财政目的而形成的一个货币利益集团彼此勾结所达成的不平等合约。如二战以后由几个大国提出并建立的布雷顿森林体系，强制规定让美元与黄金挂钩，其他国家货币跟美元挂钩的做法也无异于是这些超级大国为实现其集团利益所采取的“合法”手段。在这样的体系下，强国政府就能够通过货币发行权力在损害别国经济利益的基础上实现自己的利益，更严重的甚至会影响全球经济的公平稳定发展。这完全违背了自由市场经济的平等和自由竞争的原则。货币市场需要有新的变革，由此哈耶克提出了货币非国家化的观点。
3、银行等金融机构自由发行货币是维持币值稳定的最佳方法
正是由于国家垄断发行货币弊大于利，所以哈耶克提出了他所理想的货币政策：在一个国家，发行具有明显差异的，并由不同货币单位构成的货币，从而实现不同货币之间的竞争。哈耶克认为只要银行等私人金融机构能够自由发行彼此竞争的货币，人们可以自由选择使用其中任何一种货币，最后在市场自由竞争的基础上被大部分人普遍接受和使用的货币就自然而然会形成持续的需求稳定的货币，慢慢地在全球化地影响下扩展到全世界就能够出现“世界货币”。这也符合了我们在选择法定货币的时候重点考虑的问题之一——如何维持货币价格的稳定性？
从市场类型划分的角度来看，就是将由政府垄断形成的完全垄断货币市场转变为私人金融机构可以自由竞争的一个相对的垄断竞争货币市场。在这样一个货币市场上，私人机构能够有机会参与货币发行的市场，政府不能控制货币的发行量和价格，货币自由发行自由竞争，货币的发行量和价格最终都由市场自发形成，以此可以解决由政府超发货币带来的通货膨胀等经济问题。简单来说，我们就是将货币当作了商品，把由政府垄断的商品转变为市场自由竞争的商品以避免出现通货膨胀等问题。这和哈耶克一直以来持有的自由主义经济思想完全一致，可以说《货币非国家化》这一书是哈耶克自由主义经济思想在货币领域的集中体现。
4、密码货币市场的产生与现状
哈耶克早在1977年前就提出了货币非国家化，但是直到2008年中本聪提出比特币之前一直没有得到其他经济学家的重视。随着世界经济的快速发展，人们越来越意识到国家垄断发行的法定货币有着其内在难以解决的问题，国家信用也难以为其背书，再加上互联网技术的快速发展，国与国之间沟通和交易也愈发频繁，人们开始急切地希望能够出现一种“世界货币”来解决跨国界便利支付问题，比特币的出现让人们看到了“货币非国家化”的可能性，密码货币市场也由此应运而生。但是正如朱嘉明教授所说，比特币的开源本质决定了它不会成为未来世界的唯一货币，它也不会替代法币。所以密码货币市场就是一个开放的自由竞争的市场，我们可以寄希望通过密码货币市场的自由竞争逐渐找到一种稳定的被大部分人普遍接受的“世界货币”。
2018年是比特币问世十周年的具有重要意义的一年，在过去的十年里，以比特币为代表的一系列密码货币经历了从政府打压到逐步取得自己的合法地位，以及面临各种开发难题、社区分歧、价格剧烈波动等波折，已经逐步形成了一个较为完善的密码货币市场。即使各国现在对于密码货币的态度还不太明朗，但是据非小号官网数据，现如今已有各种虚拟货币、代币2500多种，有324家密码货币的交易平台，总市值已经达到12633.66亿元，远超过2017年我国以GDP总量89879.23亿元排名第一的广东省，而且这个数字还在不断上升中，由此可见，全球的密码货币市场发展迅速，密码货币市场已经初步建立，未来的密码货币市场将会取得更加瞩目的成绩。
三、结论
从市场划分的类型来看，垄断会扼杀竞争活力，造成资源的不合理配置，尤其是完全垄断市场会导致社会经济资源的不合理分配，损害消费者利益，抢占消费者剩余，只有自由竞争的市场才能更好地实现社会资源的合理有效配置，促进自由平等竞争，增加社会效益。
对于货币这一特殊的商品来说，虽然国家垄断货币的发行有着跟其他商品完全垄断市场一样的固有缺陷，但是我们也要看到对于货币这一种经历了上千年演进的事物要想实现其完全的自由发行是非常困难的，其最大的问题就是安全性问题和信任问题，没有国家作为信用背书而去信任其他机构或者个人将会带来更多的問题，同时对于我们广大的普通公民来说货币的独特性和重要性也难以让我们完全相信密码货币的安全性，所以即使密码货币具有更大的便利性和匿名性，但对于普通公民来说使用比特币等密码货币并不能像法币一样的安全可靠，固有的观念和习惯难以打破。长远来看密码货币将会给我们整个金融体系和社会经济带来巨大的影响，我们既要看到这一新兴事物的远大应用场景也要看到这条道路是十分曲折艰难的，相信未来全球密码货币市场的发展将会对全球经济的发展有着至关重要的作用。
【参考文献】
[1] 哈耶克.货币非国家化[M].北京：新星出版社，2007.
[2] 朱嘉明.比特币（序）[M].北京：中信出版社，2014.
作者简介：胡怀亓（1995-），女，汉族，重庆垫江人，重庆工商大学长江上游经济研究中心2017级硕士研究生，研究方向：城镇化与城市经济
