浅谈商业银行基层机构警示教育工作

    侯义佳

    摘 要：商业银行对金融从业人员的警示教育是案件防控和预防腐败的前置举措，在日常工作中应积极开展党纪法规和廉洁从业警示教育，进一步引导金融从业人员牢固树立法律意识和纪律意识，为防范化解金融风险、推动金融行业改革发展保駕护航。

    关键词：商业银行;警示教育

    1 商业银行警示教育总体情况

    一是有效性不足。照本宣科、说教灌输的方式比较多，互动式、参与式的教育较少，难以发挥“当头棒喝”的效果。二是针对性不强。个别学习教育内容重复枯燥，重大风险案件较多，身边的“微案件”比较少，受教育对象往往感到教育内容与日常工作相距甚远。三是聚焦性不够。警示教育应紧盯信贷、风险等关键领域，紧盯基层网点负责人、客户经理等关键人群。四是缺乏效果评估。对警示教育成效的监督督促手段少，教育效果的后评估机制缺乏。

    2 商业银行警示教育的目标

    一是有的放矢，提高针对性。要围绕党纪法规，结合具体工作实际，有重点的找到日常工作中涉及违法违纪的问题和风险点，有针对性的开展警示教育，在考虑为基层减负的同时，提高教育的指导性和现实意义。二是以微见著，提高有效性。从小处着眼、从萌芽状态发现，以防微杜渐的角度，深入挖掘案例风险，警示教育内容要能够发人深思、引发共鸣，要重内容、重实际、重实质，避免宏观空洞、空谈理念、堆砌事例。三是自警自评，提高贴近性。要问计于基层，注重选取身边的正反面案例，运用金融从业人员爱听、听得懂的语言和视角开展精神教育。

    3 商业银行开展警示教育的思路与方法

    3.1 商业银行开展警示教育的思路

    一是警示教育要着眼于长期积累。警示教育有效性不足的原因在于被动给予式的学习较多，要在转变受教育人员态度观念的基础上，逐步由被动教育向主动教育、再向互动教育转变。二是警示教育要夯实于平台搭建。除日常教育、专题案例学习外，要逐步建立包括简报、新媒体平台、学习小组等长效平台机制。三是警示教育要依靠于标准规范。持续细化内控合规部门、纪检部门、业务部门的职责分工，制定完善警示教育工作规范标准和工作流程，对常用的警示教育内容制定标准模板，汇编案例手册、党纪法规索引、业务风险实务问答等。

    3.2 商业银行开展警示教育的要求

    （1）警示教育时间上要在常态化上下功夫，引导金融从业人员遵章守纪，营造风清气正的良好氛围。一是通过短信、图片、微信、漫画教育、警示教育大会，领导干部上讲堂，参观廉洁基地等形式，加强日常警示教育提醒。二是通过任职前谈话、节假日提示等，加强关键时点的教育提醒。三是构建平台讲堂，邀请纪委监委、司法机关、高校专家学者等，定期举办专题讲座。

    （2）警示教育内容上要结合具体案例，聚焦制度政策，做到有据可查;聚焦问题要点，做到有的放矢;聚焦典型案例，做到有案可稽，进一步提高警示教育的导向性、规范性和实用性。

    （3）警示教育形式上要加强创新、深入基层，确保警示教育内容传达到每位金融从业人员。可拍摄反腐倡廉警示教育片，制定政策规定清单、典型行为清单等，丰富远程培训、APP平台等渠道，综合运用新理念、新技术、新形式，创新符合时代特征的警示教育内容及方式。

    3.3 商业银行创新警示教育形式

    一是“我来评”警示教育。围绕以案明纪，教育引导金融从业人员揽镜自照，引以为戒。可以还原叙述重大、典型案件基本情况，对涉案人、案件责任人、涉案人身边同事及各级管理领导人员、内外部办案人员等进行访谈，并对案件点评剖析，引导干部员工以案为鉴。

    二是“我来拍”工作纪实。围绕分享提升，可以收集若干违法违纪真实工作案例或片段，汇编成集，发动金融从业人员对照实例进行“一事一评”，包括具体行为、问题成因、带来的启示、如何防止防范等，以身边事教育身边人。

    三是“我来演”情景模拟。围绕提醒提示，结合基层具体工作实践，真实生动的模拟再现在日常经营、管理缺漏、潜在隐患、违法违纪、业务操作等方面的可能出现的风险和问题，动员金融从业人员从不同视角予以发现揭示，并进行讲解分析和有效提醒，对可能涉及到的违纪风险问题提出防止防范措施。

    四是“我来讲”宣讲教育。围绕入脑入心，结合具体工作实际，有重点、有针对性的选取、提炼党纪、行规、政策要点，进行综合解读宣讲。解读宣讲不能为教科书式的逐条罗列，要围绕理想信念教育、宗旨教育、道德教育、法治教育、党的优良传统和作风教育，采用主讲人、访谈、座谈、演讲等多种形式，可以讲政策、讲纪律，也可是讲行为、讲危害，还可以谈体会、启发等。

    3.4 商业银行警示教育的组织与测评

    商业银行警示教育要实行层级负责制，内控合规部门、纪检部门负责警示教育方案的拟订、组织实施、统计分析、效果评估等。同时，应联合党委办公室、党委宣传部、团委等部门，广泛集中力量，深入挖掘基层声音，有效开展警示教育工作，实现警示教育全覆盖。

    此外，可以从以下几方面检验评估警示教育学习效果：一是金融从业人员对案件风险、违法犯罪行为的判断能力是否提高，对于职业操守、行为规范、从业禁令、案件防控的要求是否传导到位;二是警示教育的内容是否典型，教育是否实现全覆盖，是否发生逐级衰减或走过场的情况;三是警示教育的创新性和实效性，包括能否创新警示教育表现形式，能否贴近基层实际情况和问题，能否为金融从业人员带来思考和警示等。

    参考文献

    [1]李宪民.国有商业银行基层机构开展案件防控“三测一”的探索和实践[J].河北金融，2017，（04）：25-28.